부동산 세금 폭탄 피하는 법! 1주택자 & 다주택자 필수 절세 전략

부동산 세금 및 절세 방법

1. 1주택자와 다주택자의 세금 차이

부동산 보유세는 재산세와 종합부동산세로 나뉘며, 주택 수에 따라 세율이 달라집니다. 1주택자는 일정 요건을 충족할 경우 세제 혜택을 받을 수 있지만, 다주택자는 중과세가 적용됩니다.

📌 재산세 & 종합부동산세

재산세는 주택 공시가격을 기준으로 매년 부과됩니다. 종합부동산세는 일정 기준 이상의 부동산을 보유한 경우 부과되며, 다주택자는 중과세율이 적용됩니다.

📌 양도소득세

부동산을 매도할 때 발생하는 차익에 부과되는 세금으로, 보유 기간과 주택 수에 따라 세율이 다릅니다. 1주택자는 비과세 혜택이 있지만, 다주택자는 중과세율이 적용됩니다.

2. 부동산 증여 및 상속 시 절세 전략

📌 2025년 개정된 증여세 절감 방법

2025년부터 부모가 자녀에게 혼인, 출산, 입양 등의 사유로 증여할 경우, 비과세 한도가 기존 5,000만 원에서 1억 원으로 상향되었습니다. 이를 활용하면 세금 부담을 줄일 수 있습니다.

📌 변경된 증여세 세율

과세표준 구간이 기존 5단계에서 4단계로 단순화되었으며, 최고 세율이 50%에서 40%로 낮아졌습니다. 또한, 1억 원 초과 ~ 2억 원 이하 구간의 세율이 20%에서 10%로 인하되었습니다.

📌 2025년 개정된 상속세 절감 전략

2025년부터 상속세 공제가 확대되어 자녀에 대한 상속세 공제가 기존 1인당 5,000만 원에서 5억 원으로 대폭 확대되었습니다. 이를 활용하면 상속세 부담을 줄일 수 있습니다.

📌 주식 증여 시 양도소득세 이연 과세 도입

배우자나 직계 가족에게 주식을 증여한 후 1년 이내에 해당 주식을 매도할 경우, 증여 당시의 가액이 아닌 최초 취득가액을 적용하여 양도소득세를 계산합니다. 이를 통해 단기적인 절세 목적의 주식 증여를 방지할 수 있습니다.

3. 절세를 위한 추가 팁

📌 장기보유특별공제 활용

10년 이상 보유한 부동산은 장기보유특별공제를 통해 양도소득세 부담을 줄일 수 있습니다.

📌 부부 공동명의 활용

부동산을 부부 공동명의로 하면 종합부동산세 및 양도소득세 부담을 줄이는 데 도움이 됩니다.